Backtest di un cambio di portafoglio, con imposta sulle plusvalenze
Prima di sostituire un fondo con un altro, guarda cosa avrebbe prodotto il cambio in passato: sul rendimento, sul rischio e al netto dell’imposta che la vendita avrebbe generato.
Cosa puoi testare
- Aggiungere: azioni, ETF, titoli di Stato tedeschi o valute, con qualsiasi peso, in %, numero di quote o euro.
- Cambiare: vendi tutta o parte di una posizione per pagare i nuovi acquisti; LTP calcola la plusvalenza dalle tue operazioni e l’imposta all’aliquota che imposti (per esempio il 26%).
- Quando l’imposta viene recuperata: la data in cui il nuovo mix avrebbe raggiunto il portafoglio originale, se ci è riuscito.
Cosa mostra
Grafici di crescita in base 100, rendimento annuo, volatilità, massimo drawdown, value-at-risk, indice di Sharpe e beta, per il tuo portafoglio, il nuovo mix e ogni titolo da solo, più come cambiano rischio e rendimento al crescere del peso del nuovo titolo. Dati settimanali dal 2015 per circa 9.400 azioni ed ETF quotati in Europa.
Domande frequenti
È consulenza finanziaria o fiscale?
No. È una simulazione sui prezzi passati con un’aliquota unica che scegli tu; i risultati passati non prevedono quelli futuri e l’imposta reale dipende dalla tua situazione.
Posso confrontarmi con un benchmark invece che con il mio portafoglio?
Sì: MSCI World, S&P 500, STOXX Europe 600, mercati emergenti, titoli di Stato dell’area euro, o un benchmark che costruisci tu.
Apri il backtest → Gratuito e senza account; il tuo portafoglio resta nel tuo browser. Lo strumento è in inglese.