Backtest einer Portfolio-Umschichtung, mit Steuer auf Kursgewinne

Bevor Sie einen Fonds durch einen anderen ersetzen, sehen Sie, was die Umschichtung in der Vergangenheit bewirkt hätte: bei Rendite, Risiko und nach der Steuer, die ein Verkauf ausgelöst hätte.

Was Sie testen können

Hinzufügen: Aktien, ETFs, Bundesanleihen oder Währungen, mit beliebigem Gewicht, in %, Stück oder Euro.
Umschichten: eine Position ganz oder teilweise verkaufen, um die neuen Käufe zu bezahlen; LTP ermittelt den Gewinn aus Ihren Transaktionen und die Steuer zum Satz, den Sie festlegen (etwa 26,375 % Abgeltungsteuer mit Soli).
Wann die Steuer wieder hereingeholt ist: das Datum, an dem die neue Mischung das ursprüngliche Portfolio eingeholt hätte, falls überhaupt.

Was angezeigt wird

Wachstumskurven auf 100 normiert, Rendite pro Jahr, Volatilität, maximaler Drawdown, Value-at-Risk, Sharpe-Ratio und Beta, für Ihr Portfolio, die neue Mischung und jeden Titel allein, dazu, wie sich Risiko und Rendite mit wachsendem Gewicht des neuen Titels ändern. Wöchentliche Daten seit 2015 für rund 9.400 in Europa gelistete Aktien und ETFs.

Häufige Fragen

Ist das Anlage- oder Steuerberatung?

Nein. Es ist eine Simulation auf vergangenen Kursen mit einem einheitlichen Steuersatz Ihrer Wahl; vergangene Ergebnisse sagen nichts über künftige aus, und die tatsächliche Steuer hängt von Ihrer Situation ab (Freibetrag, Teilfreistellung).

Kann ich gegen einen Vergleichsindex statt gegen mein Portfolio testen?

Ja: MSCI World, S&P 500, STOXX Europe 600, Schwellenländer, Staatsanleihen des Euroraums oder einen selbst zusammengestellten Index.

Backtest öffnen → Kostenlos und ohne Konto; Ihr Portfolio bleibt in Ihrem Browser. Das Tool ist auf Englisch.